Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD)
POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO (PLD)
1. COMPROMISSO
A PagueMax está comprometida com a prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, em conformidade com a legislação brasileira, especialmente a Lei nº 9.613/1998 e suas alterações.
2. OBRIGAÇÕES LEGAIS
2.1. A PagueMax está sujeita às obrigações previstas na legislação de PLD/CFT.
2.2. Realizamos o monitoramento contínuo de transações suspeitas.
2.3. Mantemos registros de todas as operações conforme exigido por lei.
3. IDENTIFICAÇÃO E VERIFICAÇÃO (KYC)
3.1. Todos os usuários devem passar por processo de identificação e verificação (KYC).
3.2. Solicitamos e verificamos documentos de identificação.
3.3. Mantemos cadastro atualizado de todos os usuários.
4. MONITORAMENTO DE TRANSAÇÕES
4.1. Monitoramos todas as transações em busca de padrões suspeitos.
4.2. Identificamos operações que possam indicar lavagem de dinheiro.
4.3. Analisamos transações incomuns ou acima de limites estabelecidos.
5. COMUNICAÇÃO DE OPERAÇÕES SUSPEITAS
5.1. Comunicamos imediatamente ao COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) operações suspeitas.
5.2. Mantemos sigilo sobre as comunicações realizadas.
5.3. Não informamos ao cliente sobre a comunicação de operação suspeita.
6. LIMITES E CONTROLES
6.1. Estabelecemos limites de transação conforme perfil do usuário.
6.2. Implementamos controles de risco baseados em análise de perfil.
6.3. Realizamos revisões periódicas de limites e controles.
7. TREINAMENTO E CAPACITAÇÃO
7.1. Nossa equipe recebe treinamento regular sobre PLD/CFT.
7.2. Mantemos programa de capacitação contínua.
7.3. Atualizamos procedimentos conforme mudanças na legislação.
8. REGISTROS E DOCUMENTAÇÃO
8.1. Mantemos registros detalhados de todas as operações.
8.2. Documentamos análises de risco e decisões tomadas.
8.3. Conservamos documentos pelo prazo legal estabelecido.
9. COOPERAÇÃO COM AUTORIDADES
9.1. Cooperamos com autoridades competentes em investigações.
9.2. Fornecemos informações quando legalmente exigido.
9.3. Respeitamos ordens judiciais e determinações regulatórias.
10. PROIBIÇÕES
10.1. Não processamos transações de origem ou destino desconhecido.
10.2. Não aceitamos operações que violem sanções internacionais.
10.3. Bloqueamos contas envolvidas em atividades suspeitas.
11. REVISÃO E ATUALIZAÇÃO
11.1. Esta política é revisada periodicamente.
11.2. Atualizamos procedimentos conforme mudanças na legislação.
11.3. Comunicamos alterações relevantes aos usuários.
12. CONTATO
Para questões relacionadas a PLD/CFT:
- E-mail: compliance@seudominio.com
- Através do suporte da Plataforma
Última atualização: 24/11/2025
1. COMPROMISSO
A PagueMax está comprometida com a prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, em conformidade com a legislação brasileira, especialmente a Lei nº 9.613/1998 e suas alterações.
2. OBRIGAÇÕES LEGAIS
2.1. A PagueMax está sujeita às obrigações previstas na legislação de PLD/CFT.
2.2. Realizamos o monitoramento contínuo de transações suspeitas.
2.3. Mantemos registros de todas as operações conforme exigido por lei.
3. IDENTIFICAÇÃO E VERIFICAÇÃO (KYC)
3.1. Todos os usuários devem passar por processo de identificação e verificação (KYC).
3.2. Solicitamos e verificamos documentos de identificação.
3.3. Mantemos cadastro atualizado de todos os usuários.
4. MONITORAMENTO DE TRANSAÇÕES
4.1. Monitoramos todas as transações em busca de padrões suspeitos.
4.2. Identificamos operações que possam indicar lavagem de dinheiro.
4.3. Analisamos transações incomuns ou acima de limites estabelecidos.
5. COMUNICAÇÃO DE OPERAÇÕES SUSPEITAS
5.1. Comunicamos imediatamente ao COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) operações suspeitas.
5.2. Mantemos sigilo sobre as comunicações realizadas.
5.3. Não informamos ao cliente sobre a comunicação de operação suspeita.
6. LIMITES E CONTROLES
6.1. Estabelecemos limites de transação conforme perfil do usuário.
6.2. Implementamos controles de risco baseados em análise de perfil.
6.3. Realizamos revisões periódicas de limites e controles.
7. TREINAMENTO E CAPACITAÇÃO
7.1. Nossa equipe recebe treinamento regular sobre PLD/CFT.
7.2. Mantemos programa de capacitação contínua.
7.3. Atualizamos procedimentos conforme mudanças na legislação.
8. REGISTROS E DOCUMENTAÇÃO
8.1. Mantemos registros detalhados de todas as operações.
8.2. Documentamos análises de risco e decisões tomadas.
8.3. Conservamos documentos pelo prazo legal estabelecido.
9. COOPERAÇÃO COM AUTORIDADES
9.1. Cooperamos com autoridades competentes em investigações.
9.2. Fornecemos informações quando legalmente exigido.
9.3. Respeitamos ordens judiciais e determinações regulatórias.
10. PROIBIÇÕES
10.1. Não processamos transações de origem ou destino desconhecido.
10.2. Não aceitamos operações que violem sanções internacionais.
10.3. Bloqueamos contas envolvidas em atividades suspeitas.
11. REVISÃO E ATUALIZAÇÃO
11.1. Esta política é revisada periodicamente.
11.2. Atualizamos procedimentos conforme mudanças na legislação.
11.3. Comunicamos alterações relevantes aos usuários.
12. CONTATO
Para questões relacionadas a PLD/CFT:
- E-mail: compliance@seudominio.com
- Através do suporte da Plataforma
Última atualização: 24/11/2025