Manual KYC - Conheça seu Cliente
MANUAL KYC - CONHEÇA SEU CLIENTE
1. O QUE É KYC?
KYC (Know Your Customer - Conheça seu Cliente) é um processo de identificação e verificação de identidade que garante a segurança e conformidade da plataforma PagueMax.
2. POR QUE É NECESSÁRIO?
2.1. Cumprimento legal: Exigido por lei para prevenção à lavagem de dinheiro.
2.2. Segurança: Protege você e outros usuários contra fraudes.
2.3. Conformidade: Garante que a plataforma opere dentro da legalidade.
3. QUANDO FAZER O KYC?
3.1. Ao criar sua conta na plataforma.
3.2. Antes de realizar sua primeira transação.
3.3. Quando solicitado pela plataforma para atualização de dados.
4. DOCUMENTOS NECESSÁRIOS
4.1. Para Pessoa Física:
- Documento de identidade com foto (RG, CNH ou RNE)
- CPF
- Comprovante de endereço (conta de luz, água, telefone ou extrato bancário)
- Selfie segurando o documento de identidade
4.2. Para Pessoa Jurídica:
- Contrato Social ou Estatuto Social
- CNPJ
- Documento de identidade do representante legal
- Comprovante de endereço da empresa
- Selfie do representante legal segurando documento
5. COMO ENVIAR OS DOCUMENTOS
5.1. Acesse a seção KYC no seu dashboard.
5.2. Preencha seus dados de endereço completo.
3. Faça upload dos documentos solicitados.
4. Envie uma selfie segurando seu documento de identidade.
5. Aguarde a análise da equipe.
6. REQUISITOS DAS FOTOS
6.1. Documentos:
- Fotos nítidas e legíveis
- Todas as informações visíveis
- Sem cortes ou partes faltando
- Boa iluminação
6.2. Selfie:
- Rosto claramente visível
- Documento de identidade visível na mão
- Boa iluminação
- Sem óculos escuros ou objetos cobrindo o rosto
7. PRAZO DE ANÁLISE
7.1. Análise geralmente concluída em até 48 horas úteis.
7.2. Em caso de necessidade de informações adicionais, você será notificado.
7.3. O prazo pode variar conforme volume de solicitações.
8. STATUS DO KYC
8.1. Pendente: Documentos enviados, aguardando análise.
8.2. Aprovado: KYC concluído com sucesso, conta liberada.
8.3. Rejeitado: Documentos não atendem aos requisitos (você será notificado do motivo).
9. O QUE FAZER SE FOR REJEITADO?
9.1. Verifique o motivo da rejeição na notificação.
9.2. Corrija os problemas identificados.
9.3. Reenvie os documentos corrigidos.
9.4. Entre em contato com o suporte se tiver dúvidas.
10. SEGURANÇA DOS DADOS
10.1. Seus documentos são armazenados com segurança.
10.2. Utilizamos criptografia para proteção dos dados.
10.3. Apenas equipe autorizada tem acesso aos documentos.
10.4. Dados são mantidos conforme exigências legais.
11. ATUALIZAÇÃO DE DADOS
11.1. Mantenha seus dados sempre atualizados.
11.2. Informe alterações de endereço ou documentos.
11.3. A plataforma pode solicitar atualização periódica.
12. DÚVIDAS FREQUENTES
12.1. Posso usar a plataforma sem KYC?
Não, o KYC é obrigatório para uso completo da plataforma.
12.2. Meus dados estão seguros?
Sim, seguimos rigorosos padrões de segurança e privacidade.
12.3. Quanto tempo leva a aprovação?
Geralmente até 48 horas úteis.
13. CONTATO
Para dúvidas sobre o processo KYC:
- Através do suporte da plataforma
- E-mail: suporte@seudominio.com
Última atualização: 24/11/2025
1. O QUE É KYC?
KYC (Know Your Customer - Conheça seu Cliente) é um processo de identificação e verificação de identidade que garante a segurança e conformidade da plataforma PagueMax.
2. POR QUE É NECESSÁRIO?
2.1. Cumprimento legal: Exigido por lei para prevenção à lavagem de dinheiro.
2.2. Segurança: Protege você e outros usuários contra fraudes.
2.3. Conformidade: Garante que a plataforma opere dentro da legalidade.
3. QUANDO FAZER O KYC?
3.1. Ao criar sua conta na plataforma.
3.2. Antes de realizar sua primeira transação.
3.3. Quando solicitado pela plataforma para atualização de dados.
4. DOCUMENTOS NECESSÁRIOS
4.1. Para Pessoa Física:
- Documento de identidade com foto (RG, CNH ou RNE)
- CPF
- Comprovante de endereço (conta de luz, água, telefone ou extrato bancário)
- Selfie segurando o documento de identidade
4.2. Para Pessoa Jurídica:
- Contrato Social ou Estatuto Social
- CNPJ
- Documento de identidade do representante legal
- Comprovante de endereço da empresa
- Selfie do representante legal segurando documento
5. COMO ENVIAR OS DOCUMENTOS
5.1. Acesse a seção KYC no seu dashboard.
5.2. Preencha seus dados de endereço completo.
3. Faça upload dos documentos solicitados.
4. Envie uma selfie segurando seu documento de identidade.
5. Aguarde a análise da equipe.
6. REQUISITOS DAS FOTOS
6.1. Documentos:
- Fotos nítidas e legíveis
- Todas as informações visíveis
- Sem cortes ou partes faltando
- Boa iluminação
6.2. Selfie:
- Rosto claramente visível
- Documento de identidade visível na mão
- Boa iluminação
- Sem óculos escuros ou objetos cobrindo o rosto
7. PRAZO DE ANÁLISE
7.1. Análise geralmente concluída em até 48 horas úteis.
7.2. Em caso de necessidade de informações adicionais, você será notificado.
7.3. O prazo pode variar conforme volume de solicitações.
8. STATUS DO KYC
8.1. Pendente: Documentos enviados, aguardando análise.
8.2. Aprovado: KYC concluído com sucesso, conta liberada.
8.3. Rejeitado: Documentos não atendem aos requisitos (você será notificado do motivo).
9. O QUE FAZER SE FOR REJEITADO?
9.1. Verifique o motivo da rejeição na notificação.
9.2. Corrija os problemas identificados.
9.3. Reenvie os documentos corrigidos.
9.4. Entre em contato com o suporte se tiver dúvidas.
10. SEGURANÇA DOS DADOS
10.1. Seus documentos são armazenados com segurança.
10.2. Utilizamos criptografia para proteção dos dados.
10.3. Apenas equipe autorizada tem acesso aos documentos.
10.4. Dados são mantidos conforme exigências legais.
11. ATUALIZAÇÃO DE DADOS
11.1. Mantenha seus dados sempre atualizados.
11.2. Informe alterações de endereço ou documentos.
11.3. A plataforma pode solicitar atualização periódica.
12. DÚVIDAS FREQUENTES
12.1. Posso usar a plataforma sem KYC?
Não, o KYC é obrigatório para uso completo da plataforma.
12.2. Meus dados estão seguros?
Sim, seguimos rigorosos padrões de segurança e privacidade.
12.3. Quanto tempo leva a aprovação?
Geralmente até 48 horas úteis.
13. CONTATO
Para dúvidas sobre o processo KYC:
- Através do suporte da plataforma
- E-mail: suporte@seudominio.com
Última atualização: 24/11/2025